Operação Chargeback descobre esquema de fraude de € 300 milhões em 193 países – Against Invaders – Notícias de CyberSecurity para humanos.

A Operação “Chargeback” levou a uma ação coordenada de aplicação da lei contra três supostas redes internacionais de fraude e lavagem de dinheiro, que os investigadores dizem ter usado indevidamente dados de cartão de crédito roubados de mais de 4,3 milhões de titulares de cartões em 193 países.

Uma série abrangente de batidas e prisões se desenrolou em novembro de 42025, após quase cinco anos de investigação.

Mais de 60 buscas foram realizadas e 18 mandados de prisão foram executados. As autoridades estimam que o esquema causou danos superiores a € 300 milhões, com tentativas de perdas chegando a € 75 milhões.

As redes supostamente criaram cerca de 19 milhões de pagamentos falsos de assinaturas online para conteúdo adulto, plataformas de namoro e serviços de streaming, disfarçando cobranças mensais de cerca de € 50 para evitar a detecção.

Ação Global e Prisões

O Departamento de Crimes Cibernéticos do Gabinete do Procurador-Geral de Koblenz, juntamente com o Escritório Federal de Polícia Criminal da Alemanha, liderou a operação, apoiada pela Europol e pela Eurojust.

As autoridades visaram 44 suspeitos em toda a Alemanha e no exterior, incluindo executivos de provedores de serviços de pagamento e intermediários de crime como serviço.

Na Alemanha, 29 propriedades foram revistadas e cinco prisões foram realizadas. Mais de 250 oficiais participaram e ativos no valor de mais de € 35 milhões foram garantidos na Alemanha e em Luxemburgo.

Alegado abuso do sistema de pagamento

Os investigadores dizem que os sistemas de quatro grandes provedores de serviços de pagamento alemães foram explorados para processar transações ilícitas.

Seis suspeitos, incluindo funcionários de conformidade, são acusados de permitir conscientemente o acesso à rede em troca de taxas. Para obscurecer a trilha do dinheiro, as redes contaram com empresas de fachada no Reino Unido e no Chipre, usando diretores falsos e documentos falsificados de conhecimento do cliente (KYC).

Os principais elementos identificados pelos investigadores incluíram:

Dados de cartão de crédito roubados usados para fraude de assinatura
Sites ocultos acessíveis apenas por links diretos
Cobranças recorrentes de baixo valor para evitar alertas
Empresas de fachada para lavar os lucros

Cooperação internacional

O dia de ação abrangeu os EUA, Canadá, Cingapura, Luxemburgo, Chipre, Espanha, Itália e Holanda.

Mais de 90 pedidos de assistência jurídica foram apresentados a 30 países. As provas digitais apreendidas estão agora a ser analisadas e os suspeitos enfrentam acusações de fraude informática organizada, pertença a um grupo criminoso e branqueamento de capitais.

A diretora executiva da Europol, Catherine De Bolle, disse que o esforço coordenado mostra o valor de trabalhar além das fronteiras.

“A Operação Chargeback é uma prova do poder da cooperação internacional no desmantelamento de redes criminosas complexas”, disse ela.

“[It shows] nosso compromisso de ficar à frente das ameaças em evolução.”

A operação ocorre semanas depois que a Eupol pediu Leis de dados mais fortes para combater o cibercrime.

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